Банк России уже выявил его деятельность и предупреждает о серьезных рисках. Что это за «зверь»?
Новый игрок на рынке черного кредитования действует под вывеской интернет-проекта DigiCash. Жалобы на него поступают регулятору с середины прошлого года. Мошенники предлагают оформить займ как в криптовалюте (USDT), так и в рублях по текущему курсу.
Кто стоит за этим?
За проектом DigiCash стоит зарубежная фирма CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированная в Великобритании. Важно отметить, что у этой организации нет лицензии Банка России, а значит, она действует вне правового поля нашей страны.
В чем главная опасность?
Самая большая опасность подстерегает заемщиков на этапе возврата долга. Нелегальный кредитор действует полностью анонимно. Все общение с жертвами происходит исключительно дистанционно – через мессенджеры и личные сообщения в социальных сетях. Именно через эти каналы в дальнейшем проводится сбор чувствительной персональной информации для агрессивного истребования долга.
Что делает Банк России?
Регулятор уже принимает активные меры противодействия. Компания DigiCash внесена в предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности, а 33 связанных с ней интернет-ресурса заблокированы. Однако мошенники регулярно создают новые зеркала своих сайтов, поэтому бдительность остается ключевым фактором.
Как защитить себя?
Отделение Брянск Банка России напоминает жителям Брянской области: перед тем как брать в долг, обязательно проверьте компанию в Справочнике финансовых организаций на сайте Банка России. Если организации там нет – связываться с ней опасно. Не рискуйте своими деньгами и личными данными! Будьте осторожны и не попадайтесь на уловки мошенников!
